Банковский контроль за операциями клиентов заметно усилился. Финансовые организации все чаще запрашивают разъяснения по переводам и движению средств. У клиентов требуют объяснить происхождение денег, цель платежей и их экономический смысл.
Повышенное внимание банков вызывают регулярные поступления от разных отправителей, частые переводы на одну и ту же карту, резкие скачки активности по счету, а также операции, не совпадающие с официально подтвержденными доходами. Под подозрение попадают и переводы с одинаковыми суммами, и массовые платежи с формулировками вроде «оплата», «за аренду» или «перевод», если они повторяются систематически.
С подобной проблемой столкнулся один из организаторов любительской футбольной команды из пензенской лиги. В течение длительного времени он собирал с игроков деньги на аренду поля — переводами на банковскую карту. В начале декабря его счет оказался заблокирован, а банк потребовал пояснить законность поступлений. Средства приходили от более чем двадцати человек, регулярно и примерно в одинаковых суммах. Несмотря на бытовой и, казалось бы, безобидный характер сборов, операции были расценены как потенциально рискованные.
Сейчас читают:
• Кто может стать предпенсионером в 50 лет
• В Пензенской области вымирают мужчины
• Почему можно лишиться квартиры даже через пять лет после покупки
• Новый цирк в Пензе могут не достроить: планируется очередное обследование здания
Подобные признаки банки используют как индикаторы возможной нелегальной деятельности. Речь может идти о работе без регистрации, неофициальных доходах, выплате «серых» зарплат, обналичивании средств или использовании карт в схемах дропперства. В рамках законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию противоправной деятельности кредитные организации обязаны не только анализировать операции клиентов, но и временно приостанавливать их до получения разъяснений и подтверждающих документов.
В декабре президент России Владимир Путин поручил активизировать меры по «обелению экономики» и усилить надзор за движением наличных и безналичных средств. Первые последствия происходящих изменений уже заметны и в повседневной жизни пензенцев.
В социальных сетях горожане обсуждаются случаи, когда клиенты вносили наличные через банкомат, а затем сталкивались с блокировкой операций и требованием подтвердить источник происхождения средств.
Поменялось и поведение малого бизнеса. В Пензенской области некоторые «частники» начали способы приема оплаты. В небольших стоматологиях, на автомойках, у логопедов и репетиторов теперь все чаще просят рассчитываться наличными — хотя раньше переводы на карту были привычной и удобной формой расчета.
